Niezależnie od tego, jaką dysponuje się sumą oraz jaki cel został wybrany, potrzebne jest przeprowadzenie wielu badań i analiz, by inwestycja przyniosła zyski. Tylko ścisłe trzymanie się planu, reagowanie na zmiany rynkowe, a także skuteczne wykorzystywanie wiedzy branżowej mogą sprawić, że całe przedsięwzięcie okaże się sukcesem. Doradca finansowy posiada wszystkie te umiejętności i działa tak, by założenia jego klientów znalazły odzwierciedlenie w rzeczywistości.
Doradca finansowy działa racjonalnie
Operowanie pieniędzmi jest nacechowane emocjonalnie – w końcu w grę wchodzą lata pracy, skrupulatne oszczędzanie lub pieczołowicie rozwijana firma. Za każdą zarobioną złotówką stoi koszt poniesiony na jej zdobycie. Dlatego osobom, które nie są ekspertami w branży finansowej, tak trudno jest niekiedy inwestować pieniądze – obawiają się one krachu, kryzysu lub niesprzyjających warunków.
Doradca finansowy zawsze kieruje się racjonalnym wyborem, a nie emocjami. Stosuje się do zasad, które działają i przynoszą korzyści. Patrzy na pieniądze z punktu matematycznego, statystycznego i ekonomicznego. Umie nimi rozporządzać w taki sposób, by przyniosły wyłącznie zyski.
Usługi doradcy finansowego oszczędzają czas i stres
Mało kto może pozwolić sobie na to, by po pracy poświęcić jeszcze wiele godzin na badanie tego, co aktualnie jest najbardziej opłacalne i przynosi największy zwrot z inwestycji. Doradca finansowy posiada wiedzę, która nie jest dostępna dla wszystkich. Wie o najnowszych zmianach w prawie, orientuje się w koniunkturze różnych branż, zna słabe i mocne strony wielu funduszy. Rozszyfrowanie nawet najbardziej skomplikowanych raportów zajmuje mu tylko chwilę, więc w odpowiednim momencie może reagować na sytuację na rynkach.
To wszystko zaoszczędza czas, który w przeciwnym razie trzeba by poświęcić na wielogodzinne analizy. Czas, w którym pieniądze mogą procentować, tym samym zwiększają ostateczny dochód. Korzystając z usług doradcy finansowego, nie trzeba też martwić się o to, że gdzieś popełni się błąd lub źle zrozumie panujące prawo.
Doradca finansowy pełni wiele funkcji
Niektórzy uważają, że wyłącznym zadaniem doradcy finansowego jest racjonalne inwestowanie pieniędzy. Chociaż jest to kluczowy obowiązek, nie jest on jedyny. Doradcy mogą również brać udział przy wielu innych zadaniach finansowych, takich jak np.:
- ponowne rozpatrzenie inwestycji,
- zarządzanie dochodami,
- opracowanie strategii wydatków,
- zaproponowanie zysków długoterminowych,
- pomoc w wyborze odpowiedniego kredytu.
7 październik 2019r
<<< POWRÓT